深圳行長詐騙600余萬 曝光家族式地下錢莊產業(yè)鏈

　　地下錢莊業(yè)務員游走銀行、鬧市

　　寶安公安分局經偵大隊案件分隊長劉明告訴南都記者，包括此案在內，很多地下錢莊的犯罪嫌疑人都呈現(xiàn)出家族性、老鄉(xiāng)圈的特點，嫌疑人大多以廣東潮汕籍為主，彼此間以親屬帶親屬，老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)的關系，發(fā)展擴大群體，慢慢形成一個龐大的從事地下錢莊的網絡。

　　據(jù)南都記者了解，遼寧丹東日前破獲的一起涉案金額超過400億元的地下錢莊案，也表現(xiàn)出家族式的特點。據(jù)辦案民警介紹，該案犯罪嫌疑人張某某用丈夫、兒子、姐姐、姐夫、侄女、外甥女等眾多親屬的身份，在各銀行辦了200余張卡供自己使用。

　　在深圳“306”專案刑拘多名犯罪嫌疑人之后，不少大量被凍結賬戶的客戶來到寶安公安分局反映情況。南都記者對他們也進行了采訪，一些客戶稱，他們曾到銀行辦理業(yè)務時，被個別銀行員工主動介紹到地下錢莊辦理金融業(yè)務，稱地下錢莊收費低、效率高，并且很“誠信”。

　　劉明證實，“誠信”的確是地下錢莊的突出特點之一，這也變相讓公眾放松了對違法行為的認識。深圳西鄉(xiāng)一家電子公司的職員告訴南都記者，其所在公司經常會收到一些港幣支票，后來經人介紹，他在西鄉(xiāng)步行街認識了一名從事地下錢莊介紹服務的唐某，此后每次都是通過他進行港幣支票的提現(xiàn)。盡管其明知此舉違法，但唐某提供的匯率比銀行略高，到賬也快。

　　還有一名被凍結銀行賬戶的地下錢莊客戶稱，他原本在上月股市下跌前計劃拿出200萬元入市，結果銀行卡被凍結，導致自己沒有如愿。逃過“股災”，他表示要感謝警方。

　　劉明表示，除此之外，還有一些低層次的從事地下錢莊的嫌疑人，常年在銀行周邊和其它鬧市區(qū)活動，專門替地下錢莊拉客介紹生意，一旦發(fā)現(xiàn)客戶需要辦理外匯、承兌業(yè)務時，就主動上前推銷。就此，南都記者在西鄉(xiāng)步行街等處暗訪證實，確有不少端坐在街邊塑料椅上的男女主動搭訕，詢問記者是否需要兌換外幣，稱他們既可以把錢轉進來，也可以轉出去。

　　“306”專案中已被刑拘的嫌疑人鄭某生告訴南都記者，他們在與境外地下錢莊勾結時，實行境內資金和境外資金各自循環(huán)的方式，如約差額則通過拆遷或虛假貿易平賬。還有一些時候，他們會選擇使用“水客”攜帶人民幣或外幣出入境的方式，來彌補差額。

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